El FBI y la OIEA Advierten de Estafas Dirigidas a los Propietarios de Tiempos Compartidos en México

17 de septiembre de 2020

La División de Investigación Criminal del FBI y la Oficina de Educación y Defensa de

Inversionistas (OIEA por sus siglas en inglés) de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (Securities and Exchange Commission - SEC) advierten a los consumidores sobre un reciente incremento de esquemas fraudulentos dirigidos a propietarios de tiempo compartido en México. Por lo general, estas estafas involucran a personas que alegan ser representantes de una empresa de corredores de bolsa, agencia de viajes, compañía de títulos de propiedad o gestor administrativo que se comunican con los propietarios de tiempo compartido sin que ellos se lo soliciten.

Si usted es propietario de un tiempo compartido, los estafadores pueden prometer pagarle una significativa cantidad de dinero por su propiedad. O pueden aseverar que usted tiene derecho a acciones en relación con su tiempo compartido y ofrecer liquidarlas a cambio de una comisión. Estos estafadores pueden proporcionar documentos que aparentemente son oficiales, entre los que se encuentran contratos y documentación del título de propiedad.

En algunos casos, se dice a los propietarios de los tiempos compartidos que para recibir los pagos prometidos deben pagar un cargo o impuesto. Los estafadores pueden decirle que, antes de recibir el dinero por su tiempo compartido o acciones, debe solicitar una cuenta en un banco específico y hacer un depósito mínimo de apertura. Si usted realiza el depósito, los estafadores probablemente idearán razones adicionales para solicitarle más dinero antes de cerrar la transacción, lo cual nunca ocurrirá.

Los estafadores tienen varios métodos para hacer que sus esquemas de tiempo compartido parezcan legítimos. Por ejemplo, algunos de ellos diseñan páginas electrónicas que parecen convincentes a simple vista y con las que pueden imitar los sitios web oficiales de empresas reales en Estados Unidos, pero que contienen información falsa, como nombres incorrectos de sus representantes. En otros casos, los estafadores presentan documentos fraudulentos con funcionarios estatales o locales, e incluso se registran en la oficina local de Better Business Bureau utilizando los nombres falsos de sus documentos fraudulentos. En los casos en que los estafadores se hacen pasar por corredores de bolsa, pueden incluso asumir la identidad de corredores reales registrados sin el conocimiento de los verdaderos.

Estos estafadores pueden ser persistentes. En los casos en que las víctimas sospechan y

dejan de enviarles dinero, los perpetradores se han puesto en contacto con las víctimas, haciéndose pasar por representantes del gobierno mexicano o una institución financiera para exigir el pago por adelantado de una cuota o impuesto supuestamente para ayudarles a recuperar su dinero.

Consejos para Evitar Convertirse en Víctima de Estafas en las que Solicitan Pagos por Adelantado:

Si recibe una llamada telefónica, un correo electrónico, correspondencia en su domicilio u otra comunicación relacionada con su tiempo compartido, por favor tenga en cuenta los siguientes consejos y advertencias:

• Sospeche de cualquier oferta no solicitada relativa a su tiempo compartido, especialmente de la que parezca "demasiado buena para ser verdad".
• Comuníquese con la empresa, desarrollador o gerente de su tiempo compartido. Ellos podrían estar al tanto de una nueva estafa y podrían tener recursos para ayudarle a determinar la legitimidad de una persona o entidad en particular.
• Sea extremadamente cauteloso si alguien le solicita que pague dinero por adelantado para obtener fondos o bienes a los que afirman que usted tiene derecho. Además, sea escéptico ante cualquier solicitud con su tiempo compartido que implique transferencias de dinero.
• Es extremadamente difícil, y a menudo imposible, recuperar el dinero transferido al extranjero, y los estafadores con cuentas en Estados Unidos pueden transferir fondos rápidamente a otros países.
• Tenga cuidado con las tácticas con las que ejercen una fuerte presión, ya que a menudo son indicativas de una estafa.
• Los estafadores suenan convincentes, son muy receptivos, le envían documentación que aparentemente es auténtica y, a veces, crean sitios web que parecen legítimos. Si no conoce a la persona con la que está haciendo negocios, sea extremadamente cauteloso y realice las diligencias que correspondan.
• Si alguien le ofrece productos o servicios de inversión, tales como actuar como corredor para vender sus supuestas acciones, verifique si la persona o empresa está registrada en la SEC a través de la herramienta de búsqueda en Investor.gov. 
• Recuerde que los estafadores pueden asumir la identidad de corredores reales. Por ello, es importante verificar la identidad de quien se puso en contacto con usted, ya sea buscando de forma independiente a través del sitio web de la persona o la empresa y verificando que la información de contacto que allí aparece coincida con la que la persona le proporcionó.
• Contrate a su propio abogado para revisar las transacciones inmobiliarias y los contratos relacionados con su tiempo compartido. Tenga cuidado al contratar abogados recomendados por terceros que le sugieran ofertas no solicitadas, ya que podrían no ser imparciales.
• Tenga cuidado si alguien afirma que se le ha proporcionado un "permiso especial" de la SEC; no existe tal cosa.
• Tenga en cuenta que los estafadores podrían ubicarse lejos de donde intentan operar. Por ejemplo, pueden utilizar la tecnología para que parezca que están llamando desde una ubicación diferente y usar una dirección falsa o un apartado postal como domicilio comercial.  
• Los estafadores asumen su falta de conocimiento, así que tómese el tiempo para informarse sobre cualquier oferta que reciba.
• Confíe en sus instintos: Si un agente de tiempo compartido lo incomoda o le dice algo que no suena bien, no continúe comunicándose con él.

Para más información sobre esquemas de pago anticipado y otros fraudes en línea visite www.fbi.gov

o Investor.gov, el sitio web de la SEC para inversionistas particulares. 

Puede comunicarse vía telefónica con la Oficina de Educación y Defensa de Inversionistas (OIEA) de la SEC al 1-800-732-0330, utilizando este formulario en línea, o por correo electrónico a Help@SEC.gov

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Se recomienda a las personas que han sido víctimas de este tipo de estafa que presenten una denuncia ante el Centro de Denuncias de Delitos por Internet del FBI en https://www.ic3.gov

Esta alerta representa las opiniones del personal de Office of Investor Education and Advocacy (Oficina de Educación y Defensa de Inversionistas). No es una regla, regulación o declaración de  Securities and Exchange Commission (Comisión de Bolsa y Valores, denominada "Comisión"). La Comisión no ha aprobado ni desaprobado su contenido. Este boletín, como todo material de orientación para el personal, carece de fuerza o efecto legal: no altera ni enmienda la ley aplicable y no crea obligaciones nuevas o adicionales para ninguna persona.